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最近，小編關注到關于國家嚴格管控銀行卡開卡的相關事宜登上了知乎熱榜！

繼清理睡眠賬戶、嚴格限制開戶后，銀行“斷卡”行動持續推進，銀行持續收緊銀行卡的辦理業務！其實自去年下半年開始，有些銀行就開始限制賬戶轉賬金額了，如開通大額轉賬需提供相關佐證。

以寧波的某商行為例，目前該銀行微信或支付寶單日交易限額為5000元，手機銀行轉賬普通限額是單日5萬元。同時，某銀行從業人員告訴小編，“如果跟某個關注類賬戶發生過交易，那這個賬戶也可能直接被公安系統封戶“

另外，在首次開卡環節，一些銀行會對客戶進行“五問兩查”和風險提示，其中包括詢問開戶意愿、開戶原因，以及核實客戶職業、住址、聯系方式等。

為什么現在開個卡都那么嚴格呢？

其實呢，當前很多新的流程都是基于反洗錢和防止電信詐騙的相關要求，辦卡前核實用途、對客戶進行風險提示也是統一按照相關規定執行的。聽一個在銀行工作的朋友說，現在哪家銀行都這樣，普遍所有銀行管控都是非常嚴格的，這是因為如果當地銀行開的卡涉及了詐騙，那么他們銀行就要被罰錢，一張卡需要罰不少錢，所以不少銀行為了省事，他們寧愿不給客戶辦卡，即使有新客戶，他們也不想冒險。另外，防洗錢也是銀行的另一個考慮，要加強金融管控。

還記得去年河南村鎮銀行暴雷案，據說，第三方平臺儲戶除了超過50萬的都退了本金，但是線下正常的儲蓄至今無法取款。40萬儲戶的400億血汗錢就這樣不翼而飛了。不知道現在解決了沒有！但足以說明國家在對中小商業銀行會加大力度，重點整治。

據人民銀行上海總部近日發布的通報，違反征信管理和反洗錢管理規定仍是被處以罰款最多的業務。兩類業務罰款金額分別占比44.6%和42%。單個案件最高處罰金額為1694萬元，為銀行業金融機構違反征信管理規定。

“分期手續費”變“分期利息”，是多家銀行優化信用卡分期業務的第一步。

去年年底，工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、郵儲銀行等多家銀行發布相關公告，優化了分期業務的息費展示。舉例來看，1月1日起，工行信用卡分期付款業務的“分期手續費”調整為“分期利息”；1月7日起，建設銀行龍卡信用卡“分期手續費”調整為“分期利息”，“分期手續費率”相應調整為“分期利率”。

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