企業里面的流動資金要比企業的利潤更重要，企業沒有利潤只要流動資金充足一樣不會倒。而企業一旦沒有了流動資金，面臨的下場就是倒閉破產了。現金流對于企業的重要性，就是這么牛！

流動資金的用途？

企業的流動資金，主要就是被企業用來購買流動資產。從而支撐企業的正常運轉。企業的流動資產一旦出現問題，容易是企業產生缺貨風險。如果問題更加嚴重，更會導致企業的經營中斷，但企業持有太多的流動資產也會增加企業的持有成本，從而削弱的企業獲利能力。

例如：企業應該持有的流動資金是200萬，一旦企業持有的流動資金少于了200萬，企業的采購環節就會出現問題。而企業采購出現問題后，企業的生產，以及正常的銷售也會出現問題的。這樣就會使企業的發展，陷入惡性循環。

同樣的企業持有200萬的流動資金，也會使企業承擔相應的持有成本。

持有流動資金的一般策略

流動資金雖然對于企業來說很重要的，但是企業持有的流動資金也不是越多越好。企業持有流動資金也是需要成本的。對于企業來說，持有的流動資金能夠滿足自身的正常運行就可以了。

當然不同的公司由于自身的戰略思想不同，他們在持有流動資金時，也會選擇不同的策略。一般而言流動資金可以持有的策略有兩種，即保守策略和激進策略。

在保守策略的情況下，企業持有的流動資金在滿足基本需要之后，還有有少量的盈余。例如，企業正常需要的流動資金是100萬，執行保守策略的企業，他們持有的流動資金可能在120萬左右。這樣他們就會有20萬的安全空間。

但是這樣的情況下，也會增加持有流動資金的成本，畢竟企業的錢只有不斷流動起來，才能給企業帶來收益。

而在激進策略下，企業持有的流動資金會很少。在企業流動資金出現問題的時候，企業都會通過銀行短期貸款來解決。這樣的情況，雖然降低了企業持有流動資金的成本。但是，企業也容易出現資金鏈斷裂的情況。

流動資金的來源同樣重要

企業需要流動資金，更需要企業自己制造流動資金。企業只有不斷的提升自己的造血能力，才能使企業進入良性運轉的軌道。如果企業只依靠外部的不斷輸血，企業的發展早晚都會出現問題的。