非法吸收公眾存款罪的罪名認(rèn)定

《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第四條

本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：

(一) 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；

在該辦法中，國家對非法吸收公眾存款罪名的具體行為進(jìn)行了解釋：

非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動；

變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。

非法吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)

目前，對于非法吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)，在我國最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》中進(jìn)行了相應(yīng)規(guī)定。個人和單位非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行追訴：

非法吸收公眾存款罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)

《刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

以上，是我國刑法中對于非法吸收公眾存款罪量刑規(guī)定。刑法對本罪不同的犯罪情節(jié)規(guī)定了不同的刑罰，而對于本罪“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”的認(rèn)定，我國最高人民法院發(fā)布的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》進(jìn)行了具體解釋，即如下列情形所示。

非法吸收公眾存款罪中“公眾”、“存款”含義的認(rèn)定

在本罪的認(rèn)定中，應(yīng)當(dāng)注意對于“公眾”范圍的界定。“公眾”，應(yīng)當(dāng)為社會中的大多數(shù)人，是社會上的不特定的任何成員，既包括自然人，也包括單位。因為就單位主體與個人相比而言，其不僅同樣可以開設(shè)賬戶進(jìn)行存款活動，而且其所擁有的存款數(shù)額普遍多余個人存款，同樣具有被侵害風(fēng)險，因此單位主體應(yīng)當(dāng)歸入到“公眾”范圍內(nèi)。

另外，借款對象是特定人的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為構(gòu)成民間借貸，而借款對象是不特定人群的，才應(yīng)認(rèn)定為非法吸收公共存款。

本案中的存款，應(yīng)當(dāng)指存款人將資金存入銀行等金融機(jī)構(gòu)，銀行等金融機(jī)構(gòu)向支付利息，存款人由此獲得收益的一種經(jīng)濟(jì)行為。“公眾存款”，指的是社會中不特定群體的存款行為。

如果存款人只是行為人身邊少數(shù)人或者屬于特定群體，如行為人的親屬朋友或單位內(nèi)部分員工等，則不能認(rèn)定為行為人吸收了公眾存款。